JC Planejamento | Dossiê Financeiro

Identificação Pessoal

Dados cadastrais básicos do cliente

Nome Completo

CPF

Data de Nascimento

Estado Civil

Profissão / Ocupação Principal

Telefone

E-mail

Endereço Completo

Dependentes e Família

Nome do Cônjuge / Companheiro(a)

CPF do Cônjuge

Filhos e Dependentes (Nome, Idade, Observações)

Objetivos de Vida e Prioridades

O que move as decisões financeiras do cliente

Quais são seus 3 maiores objetivos de vida nos próximos 5 anos?

E nos próximos 10 a 20 anos?

Qual seu maior medo ou preocupação financeira hoje?

Perfil de Risco (como investidor)

Já fez algum planejamento financeiro antes?

Projetos Pessoais (viagens, cursos, hobbies, saúde)

Projetos para os Netos / Família

Receitas e Despesas Mensais (Pessoa Física)

Fluxo de caixa pessoal detalhado

Fontes de Receita Mensal

Pró-labore / Salário (Empresa 1)

Pró-labore / Salário (Empresa 2)

Distribuição de Lucros (média mensal)

Aluguéis Recebidos

Rendimentos de Investimentos

Outras Receitas

Detalhes / Observações sobre Receitas

Despesas Mensais Fixas e Variáveis

Moradia (Aluguel / Condomínio / IPTU)

Alimentação

Transporte / Combustível

Saúde (Plano / Medicamentos)

Educação

Lazer e Viagens

Parcelas / Financiamentos

Cartão de Crédito (média)

Outras Despesas

Observações sobre Despesas

Patrimônio e Investimentos

Mapeamento completo dos ativos e passivos

Ativos Financeiros (Investimentos)

Reserva de Emergência (Poupança / CDB Liquidez)

Renda Fixa (CDBs, LCIs, LCAs, Tesouro)

Fundos de Investimento

Ações / Renda Variável

Previdência Privada (PGBL / VGBL)

Criptomoedas

Outros Investimentos / Detalhes

Ativos Imobiliários

Imóvel 1 (Descrição, Valor Estimado, Status - Quitado/Financiado)

Imóvel 2

Imóvel 3 / Outros Bens de Valor Alto

Passivos / Dívidas

Financiamentos Imobiliários (Saldo Devedor)

Financiamento de Veículos

Empréstimos Pessoais / Consignados

Dívidas com Cartão de Crédito / Cheque Especial

Outras dívidas ou compromissos financeiros

Empresas em que é Sócio(a)

Mapeamento das participações societárias

Empresa 1

Razão Social

CNPJ

Atividade Principal

Regime Tributário

% de Participação

Faturamento Médio Mensal

Pró-Labore Retirado

Distribuição de Lucros (média)

Função / Papel na Empresa

Existe acordo de sócios formalizado?

Empresa 2

Razão Social

CNPJ

Atividade Principal

Regime Tributário

% de Participação

Faturamento Médio Mensal

Pró-Labore Retirado

Distribuição de Lucros (média)

Função / Papel na Empresa

Existe acordo de sócios formalizado?

Empresa 3 (se houver)

Razão Social

CNPJ

Atividade / Regime / %

Faturamento Médio

Seguros e Proteção

Mapeamento de apólices e cobertura de riscos pessoais

Plano de Saúde

Operadora

Tipo e Valor Mensal

Quem está coberto pelo plano? (titular e dependentes)

Seguro de Vida

Possui seguro de vida?

Capital Segurado

Seguradora / Instituição

Prêmio Mensal

Coberturas (Morte, DIT, Invalidez, Doenças Graves)

Beneficiários indicados

Outros Seguros

Seguro Residencial

Seguro Automóvel

Seguro Empresarial (Responsabilidade Civil / Keyman)

Seguro de Saúde Odontológico

Aposentadoria e Independência Financeira

Planejamento para a fase de desaceleração

Idade atual

Idade desejada para desaceleração

Contribui para o INSS? Há quanto tempo?

Possui Previdência Privada? Detalhe (PGBL/VGBL, aporte, acumulado)

Renda mensal desejada na aposentadoria

Padrão de vida esperado

Plano de transição: como imagina a redução das atividades?

Gastos específicos previstos (saúde, netos, viagens)

Planejamento Sucessório

Proteção patrimonial e transmissão de bens

Possui testamento?

Possui holding familiar?

Herdeiros legais (filhos, cônjuge) e como imagina a divisão

Bens em nome da PF que deveriam estar protegidos (ou em PJ)

Acordo de sócios prevê cláusula mortis? E de incapacidade?

Doações já realizadas em vida

Observações gerais sobre sucessão

Planejamento Tributário

Eficiência fiscal na pessoa física e nas empresas

Modelo de Declaração do IR (PF)

Faixa de IR que paga (última declaração)

Principais deduções utilizadas

Como os lucros das empresas chegam na PF? (Pró-labore, Distribuição, misto)

Possui algum passivo fiscal? (Dívida com a Receita, pendência)

Ganho de Capital: Vendeu imóvel ou participação nos últimos 5 anos?

Anexo de Documentos

Envie extratos, declarações de IR, contratos, apólices e balanços

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